Der USDC Stablecoin – eine Einführung
USDC oder USD Coin lässt sich am besten als eine „tokenisierte“ Version des US-Dollars beschreiben, auch bekannt als Stablecoin. Trotz des revolutionären Aufstiegs von Kryptowährungen wie Bitcoin wurde zunehmend deutlich, dass es einen Stabilisierungsmechanismus braucht, um der Volatilität von digitalen Assets entgegenzuwirken.
Der USD Coin wurde im September 2018 von Coinbase und dem Peer-to-Peer-Zahlungsdienstleister Circle ins Leben gerufen, um sowohl Händlern als auch Anlegern das „Beste aus beiden Welten“ auf der Blockchain zu bieten. Durch die Schaffung eines Stablecoins, der an den US-Dollar gekoppelt ist, wurde den Menschen eine Möglichkeit gegeben, zwischen volatilen digitalen Vermögenswerten wie Ethereum und Bitcoin und einem statischen Wertaufbewahrungs-Token zu wechseln, ohne die Blockchain zu verlassen. ¬
Seit seiner Einführung hat sich USDC zu einer festen Größe in der Branche der digitalen Assets und zu einem Vorzeige-Stablecoin entwickelt. Dies verdankt er seiner Benutzerfreundlichkeit, der Deckung durch vollständig gesicherte Vermögenswerte und dem Bestreben, die Vorgaben der staatlichen Aufsichtsbehörden zu erfüllen.
Obwohl sich USDC als „weltweit führender Stablecoin“ mit dem größten Stablecoin-Ökosystem positioniert, steht er im harten Wettbewerb mit anderen aufstrebenden Stablecoins wie BUSD, DAI und insbesondere USDT.
| Coin | Symbol | Market Cap | Rank |
|---|---|---|---|
| U.S. Dollar Tether | USDT | 68,3 Mrd. $ | 3. |
| U.S. Dollar Coin | USDC | 29,4 Mrd. $ | 8. |
| Binance U.S. Dollar | BUSD | 12,9 Mrd. $ | 11. |
| DAI | DAI | 6,6 Mrd. $ | 25. |
| TerraUSD | UST | 2,6 Mrd. $ | 52. |
| True USD | TUSD | 1,4 Mrd. $ | 71. |
| PAX Dollar | USDP | 0,95 Mrd. $ | 93. |
| Neutrino USD | USDN | 0,53 Mrd. $ | 116. |
| HUSD | HUSD | 0,48 Mrd. $ | 122. |
| Fei Protocol | FEI | 0,43 Mrd. $ | 128. |
USDC auf dem Weg zum Top-Stablecoin. Daten von coinmarketcap.com (Okt. 2021)
Was genau sind Stablecoins?
Stellen Sie sich Stablecoins als Wertspeicher auf der Blockchain vor – ein digitales „Ich-schulde dir“, das durch andere Vermögenswerte abgesichert ist. Zum Beispiel ist ein 100-Dollar-Pokerchip innerhalb eines Casinos ein Wertspeicher für Fiat-Währung. Er ist durch 100 Dollar an Fiat-Währung im Tresor des Casinos gedeckt und kann jederzeit umgetauscht und gegen den zugrunde liegenden Vermögenswert eingelöst werden, der in diesem Fall der US-Dollar ist.
Da das Interesse an digitalen Vermögenswerten zunimmt, werden Stablecoins für Händler und Anleger in der Welt dezentraler Finanzen immer wichtiger.
Stablecoins wurden aus verschiedenen Gründen entwickelt. Die wichtigsten sind:
- Händlern und Anlegern von digitalen Vermögenswerten ein Wertaufbewahrungsmittel auf der Blockchain zu bieten, das nicht direkt mit anderen digitalen Vermögenswerten wie Bitcoin oder anderen Altcoins korreliert
- Verringerung des finanziellen Risikos und der Volatilität zwischen digitalen Vermögenswerten
- Schaffung einer soliden Verbindung zwischen realen und digitalen Vermögenswerten
- Eine kostengünstige, schnelle und einfache Möglichkeit, Werte in kürzester Zeit weltweit zu versenden
Durch die Bereitstellung einer komfortablen Plattform für Anleger und Händler besteht keine Notwendigkeit mehr, zwischen Fiat-Währung und digitalen Vermögenswerten zu wechseln, um Trades auszuführen oder Portfolios umzustrukturieren..
Stablecoin-Arten
Ohne allzu tief in die Materie einzutauchen, ist es wichtig zu wissen, dass es vier verschiedene Arten von Stablecoins gibt:
- Fiat-gestützte Stablecoins - an den Wert des US-Dollars oder einer anderen Fiat-Währung gekoppelt
- Rohstoffgestützte Stablecoins - an den Wert von realen Assets wie Gold, Silber, Diamanten oder sogar Immobilien gekoppelt
- Kryptowährungsgestützte Stablecoins - abgesichert durch ein anderes digitales Asset auf der Blockchain, das kein Stablecoin ist
- Algorithmische Stablecoins - von einem Smart-Contract-Algorithmus verwaltet, durch den der Wert immer möglichst gleich bleibt, ohne durch einen anderen Vermögenswert abgesichert zu sein
Jede Stablecoin-Kategorie bietet Vor- und Nachteile, weshalb immer mehr Stablecoins mit unterschiedlichen Eigenschaften geschaffen werden. Dennoch verfolgen alle Stablecoin-Typen ein Hauptziel: Sie sollen den Wert des zugrunde liegenden Assets exakt und konstant abbilden.
Über die Konkurrenz
Wie bereits erwähnt, ist USDC bei weitem nicht die einzige Option, wenn es um Stablecoins geht. Hinsichtlich Marktanteil und Handelsvolumen ist Tether (USDT) nach wie vor führend und steht zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels unangefochten an erster Stelle. Dies kann auf die Tatsache zurückgeführt werden, dass Tether im Jahr 2014 gegründet wurde und weithin als der erste wirklich große Stablecoin gilt.
Allerdings geriet Tether in der Vergangenheit ins Visier der US-Regierung, weil nicht offengelegt wurde, welche Vermögenswerte zur Sicherung von USDT verwendet werden. Im Gegensatz dazu ist der USDC von Circle absolut regelkonform und legt diese Informationen transparent offen. Tether wird auch wegen seines „Mangels an Dezentralisierung“ im Vergleich zu anderen Wettbewerbern wie dem DAI-Token von MakerDAO kritisiert.
DAI ist ein interessanter Konkurrent, da er erfolgreich durch einen On-Chain-Vermögenswert, in diesem Fall Ether, gestützt wird. Da der Token von einer DAO (dezentralisierte autonome Organisation) verwaltet wird, gilt er als einer der dezentralsten Stablecoins auf dem Markt. Dagegen sind USDC und Tether eher zentralisiert.
Die Vor- und Nachteile von USDC
Bis jetzt gibt es noch keinen „perfekten“ Stablecoin. Aber es gibt Gründe, weshalb USDC ein riesiges Ökosystem unterhält und das Vertrauen der großen Börsen genießt. Im Folgenden einige Vor- und Nachteile dieser Stablecoin-Option:
Vorteile
- Top 2 Stablecoin in Bezug auf Marktkapitalisierung, Liquidität und einfaches Konvertieren.
- Unterstützt von Coinbase und Circle, zwei vertrauenswürdigen Namen auf dem Gebiet der digitalen Vermögenswerte
- Schnelle und einfache globale USD-Transaktionen
- Stark reguliert und vollständig konform mit der NYDFS, einer der strengsten Finanzaufsichtsbehörden in den Vereinigten Staaten
- Monatliche Überprüfungen, um sicherzustellen, dass der Coin 1:1 durch USD gedeckt ist
- Verfügbar in zahlreichen Netzwerken, darunter Algorand, Ethereum, Tron, Stellar und Solana
- Erstklassiges Entwicklerteam
Nachteile
- Aufgrund des zentralisierten Charakters kann USDC in bestimmten Situationen von Circle eingefroren oder beschlagnahmt werden, wenn Verdacht auf Betrug besteht.
- Die Nutzer müssen sich einer KYC-Prüfung unterziehen, bevor sie USDC in Fiat-Währung einlösen können, um die gesetzlichen Bestimmungen einzuhalten.
- USDC und alle anderen Stablecoins steigen oder fallen nicht im Wert und können daher nicht als Anlageobjekt betrachtet werden.
- Nicht der erste Stablecoin (Tether hat den Status des Vorreiters).
USDC auf SMART VALOR
Jeder erfahrene Anleger weiß, dass man stets seine eigenen Nachforschungen anstellen sollte – „do your own research“. Wenn Sie daran interessiert sind, USDC zu kaufen, zu verkaufen, zu handeln oder aufzubewahren, ist die VALOR-Plattform eine schnelle, bequeme und einfache Möglichkeit.
SMART VALORs optimierte Handels- und dezentralisierte Finanzplattform bietet auch eine Vielzahl anderer Handelspaare, darunter die bekanntesten Bluechip-Token wie Bitcoin, Ethereum, Cardano und eine Reihe von Stablecoins.