Bitcoin und traditionelle Assets – ein Vergleich

Bitcoin hat die Welt in den letzten zehn Jahren regelrecht im Sturm erobert. Und auch wenn die größte aller Kryptowährungen einige deutliche Ausschläge nach oben und unten verzeichnete, hat sie sich für viele als lukrative Investition erwiesen. 

Tatsächlich war Bitcoin die Anlage mit der besten Performance im letzten Jahrzehnt und erzielte eine zehnmal höhere Rendite als der NASDAQ 100. Heißt das also, dass Sie sich von traditionellen Investitionen verabschieden und Ihr gesamtes Anlagekapital in Bitcoin stecken sollten? Oder sollten Sie bei klassischen Anlagen bleiben, weil sie sich bewährt haben? 

Bevor Sie entscheiden, wie Sie Ihr Portfolio aufteilen, ist es wichtig zu verstehen, was Bitcoin im Vergleich zu traditionellen Vermögenswerten wie Immobilien, Aktien und Gold leisten kann. Lesen Sie diesen Leitfaden, um mehr über die Unterschiede zwischen Bitcoin und traditionellen Investments zu erfahren.

High-performer Bitcoin 

Wie bereits erwähnt, war Bitcoin über ein Jahrzehnt hinweg die Anlage mit der besten Wertentwicklung. In der Studie oben wurden die 17 Vermögenswerte mit der besten Wertentwicklung zwischen 2011 und 2021 untersucht. Dabei kam heraus, dass die kumulierten Gewinne von Bitcoin seit 2011 mehr als 20.000.000 % betragen haben. Dies übertraf bei weitem die Gewinne der US Large Caps oder des NASDAQ 100, der Renditen von 3.282 $ bzw. 541% verzeichnete. 

Bitcoin erzielte auf in diesem Zeitraum eine durchschnittliche jährliche Rendite von 230 %. Das ist das 10-fache des NASDAQ 100, der in den letzten zehn Jahren die zweitbeste Wertentwicklung aufwies. US Large Caps verzeichneten eine jährliche Rendite von 14 %, und Gold erzielte 1,5 %. Auch wenn Bitcoin sehr volatil ist, lässt sich nicht leugnen, dass die Kryptowährung für viele Anleger ein lohnendes Asset ist. 

Bitcoin – Pro und Kontra

Doch bevor Sie sich nun kopfüber auf Bitcoin stürzen, lassen Sie uns einen Blick auf die Vor- und Nachteile werfen, die mit diesem Asset verbunden sind. 

Bitcoin vs. Aktien

Die New Yorker Börse, die wohl mächtigste Börse der Welt, wurde 1792 gegründet und 1817 formell als „New York Stock and Exchange Board“ konstituiert. Seit der Gründung der Börse hat der Besitz von Aktien vielen Menschen ein Leben in Wohlstand ermöglicht. Doch angesichts des rasanten Wertzuwachses von Bitcoin überdenken immer mehr Anleger die Gewichtung von Aktien in ihren Portfolios.  

Aktien stellen einen Bruchteil des Eigentums an einem Unternehmen dar. Wenn Sie eine oder mehrere Aktien eines Unternehmens halten, besitzen Sie einen Teil des Unternehmens bzw. einen Anteil an seinem Kapital. Die Aktienkurse bewegen sich, je nachdem, wie Anleger den potenziellen Erfolg eines Unternehmens einschätzen. Wenn eine Aktie im Laufe der Zeit steige, ist das auf den Erfolg des Unternehmens zurückzuführen. Mit anderen Worten: Damit eine Aktie eine erfolgreiche Investition ist, muss das zugehörige Unternehmen im Laufe der Zeit gut performen. 

Während Aktien durch die Vermögenswerte und den Cashflow eines Unternehmens gedeckt sind, ist dies bei Bitcoin nicht der Fall. (Einige andere Kryptowährungen, so genannte Stablecoins, sind jedoch durch klassische Vermögenswerte, etwa Gold gedeckt). 

Wenn sich der Bitcoin-Kurs bewegt, ist das auf Spekulationen zurückzuführen, die von der Marktstimmung bestimmt werden. Ändert sich die Stimmung, ändern sich die Preise – und das manchmal drastisch. Mit anderen Worten: Bitcoin wird von der Hoffnung angetrieben, dass andere in Zukunft einen höheren Preis dafür bezahlen werden. Damit Bitcoin eine erfolgreiche Investition für Sie ist, muss jemand Bitcoin für mehr kaufen, als Sie bezahlt haben. 

Aktien können auf eine lange Geschichte solider Renditen zurückblicken. Sie haben einen intrinsischen Wert, sind verfügbar und unterliegen strengeren Vorschriften als Bitcoin. Warum also sollten Sie Ihr Geld in Bitcoin statt in Aktien investieren? 

Zwar ist Bitcoin volatil, doch er hat das Potenzial für sehr gute Renditen. So war in einem Finbold-Bericht vom Februar 2022 zu lesen, dass Bitcoin im Zeitraum über 30 Tage mit einer durchschnittlichen Rendite von 12,24 % besser performt hat als die sechs führenden Tech-Aktien. Bitcoin-Investitionen sind heute unkompliziert und sicher, und digitale Asset-Plattformen wie SMART VALOR können Ihnen den Einstieg erleichtern. 

Zum Vergleich: Hätten Sie vor zehn Jahren 100 $ in Netflix investiert, wäre das eine Rendite von etwa 4.011 $. Hätten Sie dagegen im gleichen Zeitraum 100 $ in Microsoft investiert, hätten Sie nur eine Rendite von etwa 1.312 $ erzielt. Wenn Sie jedoch in Bitcoin investiert hätten, hätten Sie bis heute eine Rendite von über 18 Millionen $erzielt. 

Zudem erleben wir einen starken Aufwärtstrend bei Bitcoin: El Salvador hat die Kryptowährung kürzlich als gesetzliches Zahlungsmittel eingeführt und Tesla hat im März 2021 angekündigt, Bitcoin als Zahlungsoption zu akzeptieren. Zwar hat das Unternehmen zwischenzeitlich gestoppt, beabsichtigt aber, sie nach Abschluss einiger Untersuchungen wieder zu akzeptieren. Tesla hält außerdem rund 43.200 BTC, die aktuell etwa 1.7 Milliarden $ wert sind. 

Wir würden zwar nicht empfehlen, Aktien komplett aus Ihrem Portfolio zu streichen, aber einen Teil Ihres Geldes in ein risikoreiches und lukratives Asset wie Bitcoin zu investieren, kann im Laufe der Zeit durchaus sinnvoll sein.

Bitcoin vs. Gold

Gold ist ein Vermögenswert, der nachweislich über lange Zeiträume hinweg seinen Wert behält, und viele Anleger haben ihn zur Absicherung gegen Marktschwankungen genutzt. Obgleich Bitcoin eine vergleichsweise junge Geldanlage ist, nutzen viele inzwischen die Kryptowährung, um sich gegen Rezessionen und Korrekturen abzusichern. 

Gold ist eines der seltensten Metalle, und Bitcoin ist im Vergleich zu anderen Kryptowährungen selten, aufgrund der begrenzten Stückzahl von 21 Millionen. Obwohl Bitcoin und Gold einige Gemeinsamkeiten aufweisen, ist unbestreitbar, dass Bitcoin Gold in Bezug auf den ROI überholt hat. Zwar schloss Bitcoin Ende 2021 niedriger als erwartet ab, dennoch übertraf er Gold das dritte Jahr in Folge. Bitcoin stieg bis Ende 2021 um 70%, während Gold um 7% fiel. 

Hätten Sie 1 $ in Bitcoin investiert, als dieser vor über 12 Jahren auf den Markt kam, hätten Sie eine Rendite von etwa 6,26 Millionen $ erzielt. Hätten Sie dagegen den gleichen Betrag von 1 $ in Gold investiert, hätten Sie eine mickrige Rendite von 1,69 $ erzielt.

Bitcoin vs. Immobilien

Auch wenn Immobilien in der Vergangenheit nicht die gleichen hohen Renditen wie Aktien erzielt haben, sind sie doch ein greifbarer Vermögenswert mit intrinsischem Wert. Trotz der anfänglich hohen Kosten und des Wartungsaufwands eignen sich Immobilien für zahlreiche Investitionsmöglichkeiten, und sie sind ein regulierter Vermögenswert, der zu langfristigen Renditen führen kann. 

Die Investitionskosten für Bitcoin sind jedoch deutlich geringer als die für Immobilien, und es besteht kein Wartungsbedarf. Und wenn man sich die letzten fünf Jahre ansieht, haben Investitionen in Bitcoin höhere Renditen gebracht als Investitionen in Immobilien. Auf dem Markt in Manhattan sind die Immobilienpreise zum Beispiel um 31 % gefallen. Wenn Sie 2017 in eine Anzahlung investiert haben und verkaufen wollen, könnten Sie Verluste von rund 450.000 $ hinnehmen. 

Im Durchschnitt steigen die Immobilienpreise jedes Jahr um etwa 3 %. Im günstigsten Fall haben Sie also vor fünf Jahren 20 % für ein Haus im Wert von 300.000 $ angezahlt. Bei einer durchschnittlichen Wertsteigerungsrate würden Sie das Haus für 347.782 $ verkaufen, einen Gewinn von 47.782 $ erzielen und einen ROI von 79,64 % erzielen. 

Hätten Sie diese Anzahlung jedoch vor fünf Jahren in Bitcoin investiert, hätten Sie eine Gesamtrendite von 3.112 % und einen Endwert von etwa 1.927.664,00 $ erzielt.

Bitcoin – das bessere Investment

Obwohl Bitcoin ein volatiler Vermögenswert ist, bietet er enorme Renditen, wie Sie an den obigen Beispielen sehen können. Er wird auch als Transaktionswährung immer beliebter, da immer mehr Unternehmen beginnen, Bitcoin als Zahlungsmittel zu akzeptieren. 

Wenn Sie Ihre Bitcoin halten und die Marktschwankungen abwarten, können Sie weit höhere Renditen erzielen als mit Immobilien, Aktien und Gold zusammen – das hat die Vergangenheit gezeigt. 

Fazit

Wenn uns die letzten zehn Jahre etwas gelehrt haben, dann, dass das Potenzial von Bitcoin als Investment unübertroffen ist. Da Sie nur wenig Geld für den Einstieg benötigen, ist jetzt vielleicht auch für Sie der richtige Zeitpunkt gekommen.  

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